📍Зачем нужна проверка?
Если в общем, то проверка позволяет минимизировать финансовые, репутационные и налоговые риски при взаимодействии с партнерами. В результате проверки можно обнаружить:
🔹 фирмы однодневки — компании, которые создаются для сомнительных налоговых схем и мошеннических операций 🥸. Работать с такими компаниями опасно. Во-первых, они могут просто исчезнуть и не исполнить свои обязательства. Во-вторых, могут возникнуть проблемы с налоговой;
🔹 недобросовестных поставщиков и исполнителей — такие компании не исполняют свои обязательства или исполняют их с какими-то нарушениями: не поставляют вовремя товар, некачественно выполняют работы, нарушают сроки оплаты и т.д. Такие компании, хоть и не являются фирмами однодневками, работа с ними может нести как финансовые, так и репутационные риски. Подвести Вас и Ваших партнеров;
🔹 компанию — банкрот — сделки с компании на стадии банкротства можно оспорить, тогда придется вернуть, что было получено💰, а вот вернуть долг с банкрота может вообще не получиться.
📍Как проверять 👨💻?
🔹 использовать бесплатные сервисы — их много, например, на сайте налоговой можно узнать: где находится компания, кому принадлежит, кто директор, есть ли задолженность по налогам. С сайта службы судебных приставов — информацию о долгах, из картотеки арбитражных дел — данные о судебных процессах с участием контрагента, его роли, предмете разбирательства и т.д.;
🔹 использовать платные сервисы — их тоже немало. Платные сервисы экономят время: информация представлена в одном месте, не надо собирать по разным ресурсам, есть инструменты для быстрого анализа и работы с данными, возможности для автоматического отслеживания информации, оценки рисков и т.д.;
🔹 попросить документы у потенциального контрагента, например, устав, документы о назначении директора, свидетельство о постановке на налоговый учет и т.п. ;
📍На что обратить внимание ☝️?
Иногда это совпадение и не всегда говорит о том, что на другой стороне мошенник, однако стоит быть аккуратными и проявлять бдительность 🧐, если:
🔹 информация в документах не совпадает с данными проверки;
🔹 что-то не так с директором — находится в реестре дисквалифицированных лиц, отсутствуют полномочия, руководит большим количеством других компаний;
🔹 что-то не так с адресом — по адресу компании находится много других организаций;
🔹 что-то не так с компанией — исключена из реестра юридических лиц, находится в состоянии банкротства, имеет задолженности, выступает ответчиком на большую сумму;
🔹 нет нужных разрешений, например, лицензии для передачи данных у оператора связи.
📍Что можно сделать прямо сейчас?
Определить перечень ключевых контрагентов, сверить их данные с информацией, полученной из открытых источников.